投資金融科技ETF FINX (Global X FinTech ETF) | 經驗分享 | 雨果

前幾年流行了一陣子FinTech(Financial Technology),主要是運用新的科技來提高金融服務的效率甚至是模式,例如近幾年很流行的行動支付、網路銀行、區塊鏈、與大數據等科技,將人類的支付交易由現金與信用卡變成手機,銀行端可以利用財務資訊大數據與人工智慧,將傳統需要人對人的理財投資顧問,變成由電腦人工智慧就可以進行,舉凡貸款審核、投資建議、保險等金融產品交易,都可以利用新型態的金融科技來達到更精準更有效率的處理方式,這個產業除了原本的金融銀行產業之外,還會涵蓋人工智慧、機器學習、自然語言處理、區塊鏈技術。

由於FinTech還屬於起步階段,還有傳統的銀行法規需要配合調整,進展速度不會太快,要進入成熟期至少還要20年以上,但是初步的發展已經開始影響一般大眾的生活,網路駭客的威脅也是這個產業轉型的一大風險,所以資訊安全也因此成為另一個需要與時俱進共同發展的產業。

這邊介紹一檔FinTech相關的ETF,它是由Global X公司推出的Global X FinTech ETF (FINX),該ETF成立於2016年,距今僅有4年時間,基金規模達7.3億美元,管理費用0.68%,主要的投資標的集中在美國的科技公司,美國公司佔了57%,科技業佔比86%,前幾大公司有聚合支付巨頭Square、ADYEN 是荷蘭的一家支付公司、美國的Paypal、金融軟件服務商Intuit、澳洲的Afterpay支付公司、與美國金融服務科技公司FISERV,以上大多數人可能只聽過Paypal,其他公司大多數也都是目前正在做網路支付/行動支付的金融科技公司。



上圖顯示了這檔ETF自成立以來的淨值走勢,這檔ETF成立的時間僅有4年不到,我們可以看到從成立以來到目前累積的獲利達到152%,市價由15元來到近39元,換算成年化報酬率約為25.7%,算是近期滿熱門且成長快速的產業。

如同物聯網、自動駕駛、電動車等因新科技所帶來的產業與人類行為模式的改變,FinTech也是一塊確定未來會有產業革命的領域,由於目前僅是產業發展初期,未來也可能會納入更多產業相關但不同領域的公司進來,相信未來的變化還很大,但是目前就已經逐步在影響一般大眾的日常生活,如果你看好這個產業發展,可以再深入研究相關議題。

以下還有幾檔也是跟FinTech相關的ETF,各自專注的領域有些許不同,也有幾檔持股當相當類似,可以自行研究其持股明細做比較。

  • ARKF (ARK Fintech Innovation ETF) ARK金融科技創新主動型ETF
  • IPAY (ETFMG Prime Mobile Payments ETF) ETFMG卓越移動支付ETF
  • TPAY (Ecofin Digital Payments Infrastructure Fund) Ecofin數位支付基礎設施ETF
  • KOIN (Innovation Shares NextGen Protocol ETF) Innovation Shares新世代協定ETF

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