三分之一高股息分配、三分之一長期趨勢看漲，三分之一玩短期操作。簡單來說分別是保本（心安）、投資（未來）、博弈（參與）的投資遊戲。
「再平衡」的實際作法，其實相當單純即是 : 在每一年的年底，先將帳戶的餘額進行統計再重新按照原始比例，分配到股、債兩種資產上。