2020年從第一匯款轉移資產到嘉信的流程分享

雨果原本是使用Firstrade交易美股，後來知道嘉信(Charles Schwab)開始免交易手續費，又有零手續費的全球簽帳卡(含提款功能) Visa Debit Card，於是就興起了在嘉信再開一個戶頭的想法，剛好可以把用ETF存退休金的資金跟個股操作的資金分開兩個帳戶，看來比較清爽。由於嘉信開戶需要匯入USD$25,000，所以決定從Firstrade帳戶匯入開戶所需的資金，以下就是個人申請由Firstrade轉移資產到Charles Schwab的流程分享。

在嘉信的帳號開通後，請登入你的嘉信帳號，並點選「Accounts \ Transfers & Payments \ Transfer Account」，預設頁面應該是New Transfer，請在「Search for the firm name」的欄位裡輸入"firstrade"搜尋，你就可以在下面看到「FIRSTRADE SECURITIES」的連結，請點此連結進入下一頁。

接著在「Type of FIRSTRADE SECURITIES Account」選擇「Individual」(個人帳戶)，在「Account Number」的欄位輸入你在Firstrade的8位數帳號，「Transfer Account To」請選擇你要匯款到哪個嘉信的帳戶，接著按Continue進入下一頁。

請在「Tell us how much you'd like to transfer from your FIRSTRADE SECURITIES account.」選擇：

「Transfer the entire account」：如果你想要整個帳戶移轉過來(現金加股票)。
「Only specific securities and/or cash amount」：如果你只想部分移轉過來。

雨果只預計要移轉USD$25,000過來滿足開戶條件，所以選擇第2個。

接著在「Select the cash amount you'd like to transfer」選擇你想要移轉的現金金額：

「All of the cash」：如果你想要把所有現金移轉過來。
「Some of the cash」：如果你只想移轉部分現金過來。
「None of the cash」：如果你不想移轉現金過來。

雨果選擇第2個，並在下面「Cash Amount USD」欄位輸入想移轉的金額數字。

接著下方「Symbol or CUSIP」的欄位是要輸入你想移轉的股票代號，請在欄位直接輸入代號，他就會跳出建議選項給你選。

輸入代號後，可以在「How many shares would you like to transfer?」選擇你要移轉多少股：

「All of the shares」：我要將該股股份全部移轉。
「Some of the shares」：我只要移轉特定數量的股份。

雨果並沒有要移轉股份，為展示這部分的填寫，雨果模擬輸入移轉VOO的200股，請在「Number of Shares」的欄位裡輸入200，然後按下「Add to List」按鈕。請依序輸入你想要移轉的股票代號與數量，下方就會列出你所輸入的資料，如果想修改股票數量，請點擊「Edit Shares」連結做修改，如果想移除該檔股票，請點擊「Delete」來刪除。

然後按Continue進入下一頁。

這一頁請你確認上方的帳號資訊是否正確，正確的話請選擇「Yes」，然後按Continue進入下一頁。

這一頁會顯示你想要移轉的現金金額與股票數量，如果有問題需要修改，請點擊「Edit」連結，如果都正確，就往下進入「Terms and Conditions」的部份。

這裡有三個類別，請分別在裡面勾選「I consent.」

「Agreement Regarding the Use of Electronic Records and Signature」：同意使用電子紀錄與簽名方式。
「Terms and Conditions Regarding the Transfer of Assets」：同意資產移轉的規定與條件。
「Consent to Transfer Assets and E-signature」：同意進行資產移轉與電子簽名。

然後按下「Submit Transfer」按鈕，即會送出申請。